Enquanto na Itália o intrincado nódulo do teto de caixa fixado na Manobra pelo governo ainda não foi resolvido, a UE assumiu uma posição forte e clara em relação à evasão fiscal. Precisamente com vista a proteger os cidadãos e o sistema financeiro europeu do risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, o Conselho da UE acaba de emitir um diretriz que completará o novo marco regulatório contra lavagem de dinheiro Europeu.

Em 20 de julho de 2021, a Comissão apresentou um pacote de combate ao branqueamento de capitais que incluía, entre outras coisas, a nova Autoridade Antilavagem de Dinheiro (AMLA) da UEtambém com o poder de aplicar multas, um regulamento reformula o regulamento de transferências de fundos, visando tornar as transferências de criptoativos mais transparentes e totalmente rastreáveis, um regulamento sobre obrigações anti-lavagem de dinheiro aplicáveis ​​ao setor privado e uma diretiva sobre anti-money mecanismos de lavagem.

Aqui explicamos por que o dinheiro custa mais do que cartões e cartões de débito e como eles favorecem a evasão. Esta é uma das principais razões pelas quais Bankitalia rejeitou a manobra do governo Meloni.

Novo limite da UE para dinheiro: este é o limite para pagar em dinheiro

Agora, o Conselho está pronto para iniciar as negociações com o Parlamento Europeu. “Terroristas e aqueles que os financiam não são bem-vindos na Europa. Para lavar dinheiro, criminosos individuais e organizações criminosas tiveram que procurar brechas em nossas regras existentes, que já são bastante rígidas. Mas nossa intenção é fechar ainda mais essas lacunas e aplicar regras ainda mais rígidas em todos os Estados-Membros da UE”.

Falar é o Ministro das Finanças da República Checa Zbyněk Stanjuraanunciando que a UE está agora pronta para reduzir o limite de dinheiro e torná-lo o mesmo em toda a União Europeia: o limite é fixado em 10.000 euros. Isso significa que pagamentos em dinheiro acima de € 10.000 não serão mais aceitos em nenhum país europeu. No entanto, os Estados-Membros têm a possibilidade de impor um limite inferior a 10.000 euros.

E na Itália?

No que diz respeito à Itália, 10.000 euros é o teto para dinheiro também definido na lei orçamentária do governo. Trata-se, portanto, de uma medida conforme com as disposições a nível comunitário, mas tendo em conta que na Itália, temos a maior taxa de evasão fiscal em toda a área, 27.

As estimativas dos níveis de evasão podem ser encontradas nos anexos ao NADEF 2022, e pode-se ver que a evasão estimada cai em 2019 pela primeira vez o limiar de 100 bilhões caiu, atingindo 99 bilhões, 4 bilhões a menos que no ano anterior. Face a 2015, a redução envolve quase todos os tipos de impostos, com efeitos particularmente significativos no IVA, nos arrendamentos e na taxa de licenciamento da Rai.

Mas atenção: existe uma exceção muito relevante, e ela é representada por trabalho por conta própria e rendimentos empresariais sujeitos a IRPEFcujo propensão para escapar continua a aumentarcom cerca de 68% de impostos não pagos e uma perda de receitas de 32 mil milhões de euros em 2019. Estudos do Ministério da Economia mostram que a introdução da taxa fixa de 15% em 2019 para valores de IVA abaixo dos 65.000 euros de faturação efetivamente representou um incentivo à subfacturação, precisamente para permitir a reinserção do IVA e dos trabalhadores independentes no sistema de taxa fixa.

Aqui está o gráfico de onde as pessoas mais escapam, o que o primeiro-ministro Meloni negou.

Outras medidas de combate à lavagem de dinheiro

De volta aos novos Regras da UE contra o branqueamento de capitais e contra o financiamento do terrorismoestes serão estendido a todo o setor de criptoativosobrigando os provedores de serviços relacionados a criptomoedas a fazerem todas as verificações necessárias de seus clientes.

O conselho pede aos provedores de serviços de criptomoeda que se inscrevam medidas de vigilância do cliente já na realização de transações de valor igual ou superior a 1.000 euros. Além disso, decidiu fortalecer os controles relativos às relações de correspondência transfronteiriça para provedores de serviços de criptoativos.

Traduzido, também significa que será muito mais difícil tentar permanecer anônimo ao comprar ou vender criptoativos. “Não será mais possível se esconder atrás de vários níveis de propriedade corporativa. Também ficará difícil lavar dinheiro sujo por meio de joalheiros ou ourives”, esclarece Stanjura.

Mesmo o terceiros intermediários financeiros e as pessoas que comercializam metais preciosos, pedras preciosas e bens culturais estarão sujeitas às obrigações do regulamento, assim como i joalheiros, relojoeiros e ourives.

Além disso, países terceiros incluídos nas listas do Grupo de Ação Financeira (GAFI, órgão internacional de referência em regras contra a lavagem de dinheiro) também serão incluídos nos da UE. Haverá, portanto, duas listas da UE, uma “lista negra” e uma “lista cinza”, correspondente às listas do GAFI. Quando um país terceiro constar de uma dessas listas, a UE aplicará medidas proporcionais aos riscos apresentados pelo país.

Não somente. O Conselho Europeu também decidiu prestar as regras sobre o benefício efetivo são mais transparentes e harmoniosas. Em particular, o benefício efetivo passou a assentar em duas componentes — titularidade e controlo — que importa analisar para avaliar a forma como o controlo é exercido sobre uma pessoa coletiva e para identificar todas as pessoas singulares que são beneficiários efetivos dessa pessoa coletiva.

Os Estados-Membros devem assegurar que qualquer pessoa singular ou colectiva que demonstre um interesse legítimo tenha acesso à informação contida nos registos dos beneficiários efectivos, devendo essas pessoas incluir jornalistas e organizações da sociedade civil vinculadas à prevenção e ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Por último, o pacote anti-branqueamento de capitais desenvolvido pela Europa clarifica as disposições sobre o outsourcing e os poderes dos supervisores, estabelece um conjunto mínimo de informação acessível a todas as unidades de informação financeira (centros nacionais de receção e análise de comunicações de transações suspeitas e informações relevantes sobre branqueamento de capitais) e prevê uma melhor cooperação entre as autoridades.